Những Con Đường Nghề Nghiệp Tài Chính Điển Hình Dành Cho Ứng Viên CFA

Feature Blog-1-2

45% ứng viên CFA theo đuổi chứng chỉ danh giá này vì lý do nghề nghiệp. Nhưng chính xác thì bạn có thể làm gì khi sở hữu chứng chỉ CFA?

Cùng SAPP tìm hiểu rõ hơn những con đường nghề nghiệp ngành tài chính điển hình dành cho ứng viên CFA qua bài viết dưới đây nhé.

1. Có công việc nào yêu cầu chứng chỉ CFA không?

Không giống như các ngành nghề pháp lý và kế toán, CFA không phải là một yêu cầu bắt buộc đối với một công việc trong lĩnh vực tài chính, ngay cả trong lĩnh vực quản lý đầu tư.

Thế nhưng, CFA ngày càng được ưa thích và yêu cầu trong lĩnh vực quản lý đầu tư, đặc biệt là khi những sự đòi hỏi khắt khe trong ngành này ngày càng tăng lên.

Như bạn sẽ thấy thêm bên dưới, chứng chỉ CFA không chỉ có giá trị trong lĩnh vực quản lý đầu tư mà còn được công nhận trong ngành dịch vụ tài chính rộng lớn trên toàn cầu. Có những lợi ích khi đạt được chứng chỉ CFA, điều này ở một mức độ nhất định phụ thuộc vào mục tiêu và nguyện vọng nghề nghiệp của cá nhân bạn - hãy cùng khám phá chúng dưới đây!

2. CFA Charterholder là làm gì?

Những Con Đường Nghề Nghiệp Tài Chính Điển Hình Dành Cho Ứng Viên CFA - SAPP Academy

Ảnh 1: CFA Charterholder là làm gì? (300hours.com)

Theo bảng trên, Quản lý danh mục đầu tư và Phân tích nghiên cứu (tức thuộc phân tích đầu tư) là 2 vị trí thống trị các lĩnh vực mà hầu hết các CFA Charterholder hiện đang làm việc, với tỷ lệ lần lượt là 25% và 12%. Đặc biệt hơn, bạn có thể thấy khả năng áp dụng rộng rãi của CFA trong các vị trí tài chính khác nhau. Một số vị trí đáng chú ý là:

Vị trí công việc (% đối với CFA Charterholder)

Chi tiết công việc

Tư vấn (10%)

  • Công ty tư vấn là các công ty dịch vụ chuyên nghiệp cung cấp các dịch vụ kiểm toán, tư vấn tài chính, tư vấn quản lý, rủi ro và thuế. 
  • Ở vị trí thứ ba với 10%, tỷ lệ này đã tăng lên kể từ năm 2014 khi chỉ có 6% người sở hữu CFA làm vị trí Tư vấn.

Giám đốc điều hành (9%)

  • Tổng hợp các vị trí giám đốc đầu tư (CIO), giám đốc tài chính (CFO) và giám đốc điều hành (CEO).
  • Rõ ràng không phải là một vai trò công việc mà bạn có thể nhắm mục tiêu ở nhiều cấp, điều này cho thấy những chủ sở hữu CFA có kinh nghiệm có thể tiếp tục leo lên nấc thang sự nghiệp trong nhiều năm và cuối cùng trở thành CIO, CFO hoặc CEO.

Chiến lược đầu tư (7%)

  • Các nhà chiến lược đầu tư chịu trách nhiệm phát triển các ý tưởng đầu tư và khuyến nghị phân bổ tài sản cho các nhóm quản lý danh mục đầu tư trong công ty.
  • Được cho là một dạng chức năng nghiên cứu riêng biệt, vai trò này mang tính phân tích và định lượng cao, với nền tảng vững chắc về kinh tế học hoặc thống kê là một điểm cộng tuyệt vời.

Quản lý rủi ro (7%)

  • CFA vẫn là một bằng cấp phổ biến cho vai trò này, tăng từ 5% (2014) lên 7% những người sở hữu CFA làm việc trong vị trí này.

Quản lý tài sản (5%)

  • Thường được gọi là Giám đốc quan hệ (RM), chủ ngân hàng tư nhân hoặc nhà tư vấn đầu tư, họ đưa ra lời khuyên quản lý đầu tư và các dịch vụ liên quan đến tài sản cho khách hàng.
  • Tỷ lệ người sở hữu CFA làm việc ở vị trí Quản lý tài sản đã ổn định ở mức 5% kể từ năm 2014.
  • Vị trí này về cơ bản là người quản lý danh mục đầu tư bán lẻ (dành cho nhà đầu tư cá nhân / bán lẻ), trong khi Người quản lý danh mục đầu tư (PM) thường đề cập đến các nhà quản lý danh mục đầu tư của tổ chức.

Hoạch định tài chính (3%)

  • Những người sở hữu CFA làm công tác hoạch định tài chính đã giảm từ 5% (2014) xuống 3% hiện tại. 
  • Điều này có lẽ phản ánh sự sẵn có của các văn bằng được công nhận khác cho vị trí này như CFP, được nhắm mục tiêu nhiều hơn, tiết kiệm chi phí và dễ đạt được hơn. 

Bảng 1: Vị trí công việc (% đối với CFA Charterholder)

3. Hầu hết các ứng viên CFA hiện đang làm gì?

Những Con Đường Nghề Nghiệp Tài Chính Điển Hình Dành Cho Ứng Viên CFA - SAPP Academy

Ảnh 2: Hầu hết các ứng viên CFA hiện đang làm gì? (300hours.com)

Nhìn vào chức năng công việc hiện tại của các ứng viên CFA đang được tuyển dụng, bạn có thể thấy:

Sinh viên chiếm một phần đáng kể trong số các ứng viên: Dữ liệu trên phản ánh vai trò của các ứng viên được tuyển dụng (khoảng 70% người tham gia khảo sát) và loại trừ sinh viên (23% người trả lời khảo sát). Một số lượng lớn ứng viên là sinh viên đang bắt đầu hành trình chinh phục CFA trước khi tốt nghiệp với hy vọng có cơ hội việc làm tốt hơn.

Kế toán và kiểm toán viên sử dụng CFA như một phương tiện để chuyển đổi nghề nghiệp: 9% ứng viên CFA đến từ kế toán hoặc kiểm toán (nhóm cao thứ hai sau Nghiên cứu), nhưng chỉ 4% người sở hữu CFA ở lại nghề nghiệp đó. Dựa trên dữ liệu khảo sát trong phần tiếp theo, điều này liên quan đến quan điểm rằng các ứng viên CFA hiện đang giữ vai trò kế toán/kiểm toán đang tham gia kỳ thi CFA với hy vọng chuyển đổi nghề nghiệp sang các lĩnh vực tài chính khác (đặc biệt là Tài chính Doanh nghiệp, Ngân hàng Đầu tư và Hoạch định Tài chính). 

Quản lý danh mục đầu tư là một nghề phổ biến đối với các ứng viên CFA: Với chỉ 6% ứng viên CFA trong lĩnh vực quản lý danh mục đầu tư so với 25% người sở hữu CFA, chứng chỉ CFA có thể là một cách hiệu quả để ứng viên chuyển sang lĩnh vực này. 

Các ứng viên cũng tham gia các kỳ thi CFA để thăng tiến nghề nghiệp: Trung bình, có một số chức năng công việc khác (ví dụ: Quản lý Tài sản, Phân tích Tín dụng, Tư vấn và Quản lý Rủi ro) có tỷ lệ tương tự với % người sở hữu CFA. Thay vì chỉ để chuyển đổi nghề nghiệp hoặc chức năng công việc, chứng chỉ CFA còn được các ứng viên sử dụng để tiến xa hơn trong con đường sự nghiệp đã chọn của họ. 

4. Những loại công việc mà các ứng viên CFA muốn theo đuổi, với vai trò hiện tại của họ?

Những Con Đường Nghề Nghiệp Tài Chính Điển Hình Dành Cho Ứng Viên CFA - SAPP Academy

Ảnh 3: Những loại công việc mà các ứng viên CFA muốn theo đuổi, với vai trò hiện tại của họ (300hours.com)

10 lĩnh vực công việc hàng đầu mà các ứng viên CFA quan tâm theo đuổi trong 5 năm tới là:

4.1. Quản lý danh mục đầu tư (45% ứng viên CFA)

45% ứng viên CFA được khảo sát muốn khám phá nghề nghiệp Quản lý danh mục đầu tư (PM). Dưới đây là chi tiết về 3 nhóm hàng đầu quan tâm đến vị trí này:

  • 12% ứng viên hiện đang làm Quản lý danh mục đầu tư và muốn làm lâu dài ở lĩnh vực họ yêu thích. Nhóm này có khả năng sử dụng chứng chỉ CFA để có thêm kiến ​​thức nhằm thăng tiến nghề nghiệp.
  • 7% và 5% ứng viên hiện đang làm việc trong lĩnh vực Nghiên cứu bên mua và Quản lý rủi ro.

Như đã đề cập ở trên, hầu hết các ứng viên CFA hiện đang làm việc ở vị trí Quản lý danh mục đầu tư đều muốn tiếp tục con đường sự nghiệp này. Tuy nhiên, trong số những người muốn chuyển đổi lĩnh vực, các lựa chọn phổ biến nhất là Nghiên cứu bên mua, Cổ phần tư nhân, Quản lý tài sản và Ngân hàng đầu tư.

4.2. Ngân hàng đầu tư (39% ứng viên CFA)

39% ứng viên CFA được khảo sát muốn khám phá sự nghiệp Ngân hàng Đầu tư (IB). Dưới đây là thông tin chi tiết về 3 nhóm hàng đầu quan tâm đến IB:

  • 7,4% ứng viên hiện đang theo học ngành Tài chính doanh nghiệp, nhưng muốn khám phá con đường sự nghiệp IB. Điều này có lẽ không có gì đáng ngạc nhiên vì có nhiều điểm tương đồng và các kỹ năng có thể chuyển đổi giữa các công việc Tài chính doanh nghiệp và IB.
  • 6,6% ứng viên hiện đang làm trong lĩnh vực Tư vấn và Quản lý Rủi ro.

4.3. Đầu tư vốn tư nhân (33% ứng viên CFA)

33% ứng viên CFA được khảo sát muốn khám phá sự nghiệp Tư nhân (PE). Dưới đây là chi tiết về 3 nhóm hàng đầu quan tâm đến PM:

  • 6% ứng viên hiện đang theo học ngành Tài chính Doanh nghiệp.
  • 5% ứng viên hiện đang làm Tư vấn.
  • 4,4% ứng viên hiện đang tham gia Nghiên cứu bên mua.

4.4. Nghiên cứu bên mua (32% ứng viên CFA)

32% ứng viên CFA được khảo sát muốn khám phá sự nghiệp Nghiên cứu bên mua. Dưới đây là thông tin chi tiết về 3 nhóm hàng đầu:

  • 9% ứng viên hiện đang tham gia Nghiên cứu bên mua và muốn ở lại lĩnh vực họ yêu thích. Nhóm này có khả năng sử dụng chứng chỉ CFA để có thêm kiến ​​thức nhằm thăng tiến nghề nghiệp.
  • 4% mỗi ứng viên hiện đang làm Quản lý danh mục đầu tư và Quản lý rủi ro.

Hầu hết các ứng viên CFA hiện đang làm việc trong Nghiên cứu bên mua đều muốn tiếp tục theo đuổi con đường sự nghiệp này. Tuy nhiên, trong số những người muốn chuyển đổi lĩnh vực, các lựa chọn phổ biến nhất là Quản lý danh mục đầu tư, Cổ phần tư nhân, Ngân hàng đầu tư và Quản lý tài sản.

4.5. Tài chính doanh nghiệp (31% ứng viên CFA)

31% ứng viên CFA được khảo sát muốn khám phá nghề nghiệp Tài chính doanh nghiệp (CF). Dưới đây là thông tin chi tiết về 3 nhóm hàng đầu:

  • 8% ứng viên hiện đang làm CF và muốn tiếp tục lĩnh vực họ yêu thích. Nhóm này có khả năng sử dụng chứng chỉ CFA để có thêm kiến ​​thức nhằm thăng tiến nghề nghiệp.
  • 6% ứng viên hiện đang làm Tư vấn.
  • 5% ứng viên hiện đang theo học ngành Kế toán. Lưu ý thêm, Tài chính Doanh nghiệp, Ngân hàng Đầu tư và Kế hoạch Tài chính là 3 lựa chọn hàng đầu cho các ứng viên đang theo học ngành Kế toán và đang muốn chuyển đổi ngành nghề. 

Hầu hết các ứng viên CFA hiện đang làm việc trong CF muốn tiếp tục con đường sự nghiệp này. Tuy nhiên, trong số những người muốn chuyển đổi lĩnh vực, các lựa chọn phổ biến nhất là Ngân hàng đầu tư, Cổ phần tư nhân và ở mức độ nhỏ hơn là Quản lý danh mục đầu tư.

4.6. Quản lý tài sản (26% ứng viên CFA)

26% ứng viên CFA được khảo sát muốn khám phá sự nghiệp Quản lý tài sản (WM). Dưới đây là thông tin chi tiết về 3 nhóm hàng đầu:

  • 5% ứng viên hiện đang làm việc tại WM và muốn tiếp tục làm việc trong lĩnh vực họ yêu thích. Nhóm này có khả năng sử dụng chứng chỉ CFA để có thêm kiến ​​thức nhằm thăng tiến nghề nghiệp.
  • 4% ứng viên hiện đang làm Quản lý danh mục đầu tư.
  • 3% ứng viên mỗi người hiện đang làm Quản lý rủi ro và Tư vấn. 

Hầu hết các ứng viên CFA hiện đang làm việc tại WM đều muốn tiếp tục con đường sự nghiệp này. Tuy nhiên, trong số những người muốn chuyển đổi lĩnh vực, các lựa chọn phổ biến nhất là Quản lý danh mục đầu tư, Cổ phần tư nhân và Ngân hàng Đầu tư.

4.7. Đầu tư thay thế (21% ứng viên CFA)

  • 21% ứng viên CFA được khảo sát muốn khám phá sự nghiệp Đầu tư Thay thế.
  • Đầu tư Thay thế bao gồm bất kỳ tài sản nào không thuộc các loại tài sản truyền thống như vốn chủ sở hữu, thu nhập cố định hoặc tiền mặt. Nó bao gồm các công cụ phái sinh, đầu tư mạo hiểm, vốn cổ phần tư nhân, bất động sản, hàng hóa, quỹ đầu cơ, nghệ thuật và đồ cổ. 
  • Mối quan tâm đến Đầu tư Thay thế khá đồng đều đối với các ứng viên CFA hiện đang làm việc trong các lĩnh vực khác nhau (2-3% tổng số ứng viên mỗi ngành).

4.8. Quản lý rủi ro (21% ứng viên CFA)

21% ứng viên CFA được khảo sát muốn khám phá sự nghiệp Quản lý rủi ro. Dưới đây là thông tin chi tiết về 3 nhóm hàng đầu:

  • 8% ứng viên hiện đang làm Quản lý rủi ro và muốn tiếp tục làm việc trong lĩnh vực họ yêu thích. Nhóm này có khả năng sử dụng chứng chỉ CFA để có thêm kiến ​​thức nhằm thăng tiến nghề nghiệp.
  • 2,5% mỗi ứng viên hiện đang làm trong lĩnh vực Tư vấn và Kế toán.

Từ những phân tích trên, có vẻ như Quản lý rủi ro không phải là một lựa chọn phổ biến cho những người chuyển đổi nghề nghiệp từ các chức năng công việc khác, nhưng hầu hết các ứng viên hiện đang làm việc trong lĩnh vực đó đều hài lòng và thăng tiến trên con đường sự nghiệp của họ. Tuy nhiên, trong số những người muốn chuyển đổi lĩnh vực, các lựa chọn phổ biến nhất là Quản lý danh mục đầu tư, Ngân hàng đầu tư và Nghiên cứu bên mua.

4.9. Hoạch định tài chính (20% ứng viên CFA)

20% ứng viên CFA được khảo sát muốn khám phá sự nghiệp Hoạch định tài chính (FP). Dưới đây là thông tin chi tiết về 3 nhóm hàng đầu quan tâm đến FP:

  • 4% ứng viên hiện đang theo học ngành Kế toán.
  • 3% mỗi ứng viên hiện đang làm công việc Tư vấn và Tài chính Doanh nghiệp.

4.10. Tư vấn (19% ứng viên CFA)

19% ứng viên CFA được khảo sát muốn khám phá sự nghiệp Tư vấn. Dưới đây là thông tin chi tiết về 3 nhóm hàng đầu:

  • 6% ứng viên hiện đang làm trong lĩnh vực Tư vấn và muốn tiếp tục lĩnh vực mà họ yêu thích. Nhóm này có khả năng sử dụng chứng chỉ CFA để có thêm kiến ​​thức nhằm thăng tiến nghề nghiệp.
  • 3% ứng viên hiện đang theo học ngành Tài chính Doanh nghiệp.
  • 2% ứng viên hiện đang làm Quản lý rủi ro.

Hầu hết các ứng viên CFA hiện đang làm việc trong lĩnh vực Tư vấn đều muốn tiếp tục con đường sự nghiệp này. Tuy nhiên, trong số những người muốn chuyển đổi ngành, các lựa chọn phổ biến nhất là Ngân hàng Đầu tư, Tài chính Doanh nghiệp và Cổ phần Tư nhân.

>>> Đọc thêm: 


Khai Giảng Khóa Học CFA Level 1 (Chartered Financial Analyst)

Khóa học CFA - SAPP Academy