Không Có Nền Tảng Về Tài Chính Có Thể Học CFA Không?

Nhiều bạn quan tâm đến CFA đã đặt ra câu hỏi rằng nếu không học tập và làm việc trong ngành tài chính, nền tảng không liên quan đến lĩnh vực tài chính thì liệu học CFA có ổn không? Cùng theo dõi bài viết dưới đây, SAPP sẽ phân tích rất rõ ràng để bạn có câu trả lời đầy đủ nhất nhé!

Dựa vào kết quả thi CFA, 1 khảo sát của 300hours về nền tảng và nghề nghiệp hiện tại của các ứng viên CFA và kết quả rất bất ngờ. 

Biểu đồ 1: Tỷ lệ đỗ CFA dựa trên nền tảng và nghề nghiệp của các ứng viên

Đồ thị trên chia số người thi CFA thành 4 nhóm: 

• Nhóm 1: Làm trong ngành & có nền tảng tài chính; 
• Nhóm 2: Chỉ làm trong ngành tài chính; 
• Nhóm 3: Chỉ học về tài chính; 
• Nhóm 4: Không làm việc cũng không có nền tảng kiến thức tài chính.

Điều đáng ngạc nhiên là tỷ lệ đỗ thấp nhất không nằm hầu hết ở nhóm 4 - nhóm “Không làm việc cũng không có nền tảng kiến thức về tài chính”. Trong CFA Level 2, nhóm 4 này có tỷ lệ đỗ cao hơn nhóm 3 - nhóm “Chỉ học về tài chính” và thậm chí tỷ lệ tương đương với nhóm 2 - “Chỉ làm trong ngành tài chính”. 

Nhìn vào biểu đồ trên, có thể đưa ra kết luận như sau: 

• “Không có bất kỳ nền tảng tài chính nào” không có nghĩa là bạn bất lợi trong việc chinh phục chứng chỉ CFA. Sự nỗ lực và kỷ luật học tập của bạn sẽ là yếu tố quyết định thành công hơn hẳn so với nền tảng của bạn.
• Nếu bạn đã có nền tảng về tài chính bạn hãy cẩn thận vì bạn sẽ dễ có tâm lý chủ quan. Các kỳ thi CFA là một thử thách không đơn giản. Đừng cho rằng nền tảng tài chính của bạn sẽ giúp bạn vượt qua dễ dàng.
• Một số cấp độ CFA có thể phù hợp với bạn hơn những cấp độ khác. Tùy thuộc vào những điểm mạnh và cách vận dụng kiến ​​thức thực tế của bạn. Bạn có thể thấy một số cấp độ CFA dễ hơn các cấp độ khác vì cách tiếp cận và nội dung thay đổi đáng kể, đặc biệt là ở CFA Level 3.

2. Những điều kiện để sở hữu chứng chỉ CFA

Bạn có thể thấy, ba bước đầu tiên trong điều kiện sở hữu chứng chỉ CFA dưới đây không yêu cầu nền tảng tài chính. Chính vì vậy, chắc chắn bạn có thể vượt qua kỳ thi mà không cần nhiều kinh nghiệm về lĩnh vực này. 

Cụ thể, để trở thành CFA Charterholder, bạn cần phải:

• Có bằng cử nhân (hoặc tương đương), hoặc đang học năm cuối chương trình cử nhân đại học ở bất cứ chuyên ngành nào, hoặc có ít nhất 4 năm học và làm việc trong lĩnh vực đầu tư. 
• Thi và đậu lần lượt CFA Level 1, CFA Level 2, CFA Level 3 của kỳ thi CFA.
• Trở thành hội viên của Viện CFA (chi phí $275 và tuân thủ quy định về đạo đức và tiêu chuẩn nghề nghiệp).
• Cung cấp cho Viện CFA bằng chứng rằng bạn đã làm việc toàn thời gian trong hai năm với vai trò ra quyết định đầu tư hoặc với một sản phẩm đóng góp cho quá trình đó. Bạn có thể tích lũy điều kiện này trước, trong hoặc sau khi hoàn tất chương trình CFA.

Thêm vào đó, chương trình học CFA được thiết kế rất bài bản đi từ cơ bản đến nâng cao dành cho tất cả mọi đối tượng có mong muốn theo đuổi và trở thành chuyên gia về tài chính. Cụ thể:

• CFA Level 1: Cung cấp những kiến thức và khái niệm nền tảng trong lĩnh vực tài chính.
• CFA Level 2: Tập trung vào mảng phân tích tài chính và các kiến thức sẽ ở mức độ sâu hơn.
• CFA Level 3: Tập trung vào các kiến thức và kỹ năng ứng dụng vào quản lý danh mục đầu tư và lên kế hoạch hiệu quả.

Nếu bạn chưa từng học hoặc làm trong lĩnh vực tài chính trước đó, đây là một số mẹo học CFA có thể giúp bạn chuẩn bị và gia tăng cơ hội vượt qua kỳ thi này:

• Tìm hiểu sự khác biệt giữa các cấp độ kỳ thi CFA. Biết được sự khác biệt sẽ giúp bạn chuẩn kế hoạch học tập hiệu quả hơn.
• Lên kế hoạch học tập của bạn 9 tháng trước khi bạn bắt đầu mỗi kỳ thi. Viện CFA khuyến nghị tối thiểu 300 giờ học mỗi cấp độ. Tuy nhiên, bạn nên lên kế hoạch với thời gian khoảng 360 giờ (hoặc hơn) để học và hiểu hết các khái niệm mà những người có nền tảng tài chính đã biết. Dành 120 giờ đầu tiên để đọc và nghe các bài giảng. Sau đó, dành 150 giờ hoặc lâu hơn để làm các câu hỏi thực hành. 90 giờ cuối cùng bạn nên dành riêng để thi thử bằng việc làm các bộ Practice exam hoặc Mock exam CFA để đánh giá năng lực. Thi thử có thể giúp bạn học cách bình tĩnh và kiểm soát thời gian trong ngày thi.
• Hãy đảm bảo bạn đọc hết các phần Tổng kết học phần của Viện CFA. Bạn đọc theo thứ tự: Learning Outcome Statements (LOS - Tổng kết học phần), chương trình CFA và các khái niệm cốt lõi từ Viện CFA sẽ giúp bạn xác định những gì cần nghiên cứu. Hãy thực hiện chúng theo thứ tự được trình bày và đảm bảo có nhiều thời gian cho môn Đạo đức.
• Bám sát kế hoạch của bạn với sự hỗ trợ của các khóa học luyện thi CFA ở trung tâm. Hãy tham gia khóa luyện thi CFA để tận dụng kinh nghiệm của các chuyên gia tài chính, từ đó bạn có phương pháp học và hiểu vấn đề hiệu quả hơn.
• Áp dụng từng khái niệm vào thực tế. Nếu bạn không chắc chắn, hãy hỏi các chuyên gia có kinh nghiệm để được hỗ trợ. Bạn cũng nên tham gia các nhóm Cộng đồng học CFA, truy cập các diễn đàn trực tuyến hoặc tham dự các hội thảo về tài chính để mở rộng thêm mối quan hệ giúp ích cho sự nghiệp tương lai.
• Hãy nghỉ ngơi một thời gian nếu bắt đầu cảm thấy bị quá tải kiến thức. Sẽ có những lúc bạn tự hỏi liệu việc học CFA có thực sự mang lại giá trị cho bạn. Đừng bỏ cuộc. Thay vào đó, hãy nghỉ ngơi một vài ngày hoặc cả tuần. Bạn sẽ ngạc nhiên vì khoảng thời gian nghỉ ngắn có thể thúc đẩy bạn quay trở lại việc học tốt hơn.

>>> Xem thêm: 

• Các Môn Học CFA Level 1: Học Theo Thứ Tự Nào Là Tốt Nhất?
• Xây Dựng Kế Hoạch Học CFA Level 1 Kỳ Thi Tháng 06/2020

Các CFA Charterholder đã đồng tình rằng trở ngại lớn nhất của người không có nền tảng về tài chính là kinh nghiệm làm việc. Một nguyên tắc tối thiểu khi bạn vượt qua kỳ thi CFA Level 1 là tìm kiếm ngay một vị trí liên quan. Các loại công việc bạn có thể nhận được sau khi đỗ CFA Level 1 là thực tập, kế toán hoặc người quản lý kiêm trợ lý, quản trị đầu tư, chuyên gia phân tích quỹ, chuyên gia phân tích sản phẩm đầu tư và chuyên gia phân tích nghiên cứu chứng khoán cơ sở.

>>> Xem thêm: Học CFA Level 1 Xong Làm Gì? Top Nghề Nghiệp Lý Tưởng Ngành Tài Chính

Lời kết

Bạn đã sẵn sàng tham gia học CFA chưa?

Chắc hẳn bài viết trên đây đã giúp bạn xác định rõ rằng CFA dành cho tất cả những ai mong muốn theo đuổi và trở thành chuyên gia về tài chính. Nếu bạn đã sẵn sàng, khóa học CFA tại SAPP là một lựa chọn tuyệt vời bởi tại đây, bạn sẽ được xếp lớp phù hợp với đầu vào, đảm bảo môi trường học tập chất lượng cùng đội ngũ chuyên gia là các CFA Charterholder nhiều năm kinh nghiệm. SAPP Academy là đơn vị duy nhất cung cấp các ấn phẩm và tài liệu độc quyền giúp bạn đạt kết quả tối đa trong kỳ thi CFA gần nhất. Nhanh tay đăng ký tư vấn lộ trình học miễn phí bạn nhé!