Quản Lý Quỹ Đầu Tư - Những Nguyên Tắc Cần Biết Trước Khi “Nhập Cuộc” Đầu Tư

Mong muốn làm giàu hoặc đơn giản là biết cách quản lý quỹ đầu tư, sinh lời từ việc đầu tư tài chính là vấn đề luôn được mọi người quan tâm. Tuy nhiên để đạt được thành công trong đầu tư, bạn nên hiểu rõ những nguyên tắc để đầu tư thêm đúng hướng và hiệu quả. Cùng tìm hiểu quản lý quỹ đầu tư là gì và những nguyên tắc cần biết trước khi “nhập cuộc” đầu tư nhé.

Quản lý quỹ đầu tư là một cách đầu tư tiền cùng với các nhà đầu tư khác để hưởng lợi từ những lợi thế vốn có. Khi các nhà đầu tư không có đủ nguồn lực hay thời gian để trực tiếp hoạt động trên thị trường chứng khoán, họ tìm đến những tổ chức đầu tư chuyên nghiệp để uỷ thác số tiền đầu tư của mình là các quỹ đầu tư. Như vậy, so với hình thức đầu tư trực tiếp của từng cá nhân, hình thức đầu tư thông qua quỹ đầu tư có những lợi thế như:

• Có khả năng mang lại lợi nhuận tốt hơn và quản lý rủi ro đầy đủ hơn;
• Lợi ích từ quy mô kinh tế, nghĩa là chi phí giao dịch thấp hơn;
• Tăng sự đa dạng hóa tài sản để giảm một số rủi ro phi hệ thống.

Những người quản lý quỹ chuyên nghiệp họ có lợi thế trong việc tiếp cận các dự án đầu tư và thường được hưởng các ưu đãi về chi phí giao dịch. Bên cạnh đó, trong quá trình hoạt động, quỹ đầu tư không chỉ thuần túy là nơi cung cấp vốn cho doanh nghiệp, mà còn là nơi cung cấp các thông tin tin cậy và là nơi đánh giá hiệu quả các dự án, qua đó giúp cho doanh nghiệp đánh giá được tính khả thi của các dự án đầu tư.

2. Những nguyên tắc cần biết trước khi đi đầu tư

Để tham gia đầu tư chứng khoán hiệu quả, điều tốt nhất là nhà đầu tư cần một chiến lược giao dịch linh hoạt. Trên thị trường chứng khoán, có 3 chiến lược đầu tư phổ biến nhất và phù hợp với đại đa số nhà đầu tư, bao gồm: 

• Đầu tư giá trị;
• Đầu tư tăng trưởng;
• Đầu tư theo đà.

Trước khi đầu tư, bạn cần biết những nguyên tắc sau đây để đầu tư đúng hướng và hiệu quả:

2.1. Tìm hiểu kỹ về lĩnh vực đầu tư

Khi bạn bắt đầu có ý định hay kế hoạch đầu tư, hãy bắt đầu tìm hiểu về lĩnh vực đầu tư mà bạn nhắm đến thật kỹ càng. Nếu trì hoãn việc tìm hiểu chỉ vì lo sợ rủi ro và không đủ tiền vốn thì bạn mãi sẽ không nắm rõ đầu tư là gì, đầu tư hoạt động ra sao, nên đầu tư vào lĩnh vực nào. Trì hoãn sẽ làm vụt mất cơ hội của bạn.

Thật khó để tham gia đầu tư tài chính khi bạn không có một khoản tiền nhất định mỗi tháng. Chính vì vậy, trước khi bắt tay vào việc đầu tư, hãy lên kế hoạch chi tiêu hợp lý để có một khoản dư ra dành riêng cho phần tích lũy vốn đầu tư. Bạn nên xác định mức độ quan trọng của các khoản chi tiêu hàng ngày để lược bỏ những khoản chi không cần thiết. Hãy suy nghĩ xa hơn để tầm nhìn được rộng mở, lúc đó bạn sẽ ý thức được công việc đầu tư của bạn sẽ sinh lời hiệu quả.

Nếu có đầu tư chứng khoán, hãy tìm hiểu về doanh nghiệp, học từ những bước cơ bản như đọc và phân tích báo cáo tài chính, cao cấp hơn nữa là tìm hiểu sâu về chính doanh nghiệp mình dự định đầu tư. Đừng bao giờ nghe theo những lời người môi giới, người quen mách bảo. Khi nắm giữ chứng khoán không chỉ biết cắt lỗ mà còn phải biết cắt cả lãi. Khi đi làm có thu nhập, hãy cố gắng tìm kiếm cho mình nguồn thu nhập thứ hai và biết phân bổ khôn ngoan các khoản tiền dôi dư của mình vào các tài sản sinh lời nhất định tùy thuộc vào mức độ chấp nhận rủi ro của từng người. Tất cả những điều này sẽ được giải quyết khi bạn đầu tư học CFA. 

Khi học CFA, bạn sẽ hiểu rằng đầu tư chứng khoán không chỉ là những chữ cái trên bảng điện tử mà đằng sau nó là hàng loạt phân tích chuyên sâu về doanh nghiệp từ phân tích báo cáo tài chính, hiệu quả kinh doanh đến các dự án doanh nghiệp triển khai. Bên cạnh đó, CFA không chỉ có phân tích kỹ thuật mà còn giúp bạn nắm vững phân tích cơ bản và các mô hình định giá.

Hệ thống các môn học trong CFA gồm 10 môn và chúng đều bổ trợ tốt cho bạn kiến thức ứng dụng trong đầu tư chứng khoán. Một số môn học bạn nên chú trọng trong lĩnh vực này là:

• Economics: Trang bị các kiến thức tổng quan về nền kinh tế vi mô và vĩ mô, từ đó người học có thể cập nhật số liệu, phân tích tình hình hoạt động tổ chức của công ty, hệ thống tiền tệ, lạm phát, ảnh hưởng của quy định của chính phủ, và những vấn đề khác; 
• Financial Reporting and Analysis: Tìm hiểu chi tiết về hệ thống báo cáo tài chính, kỹ năng cơ bản về phân tích báo cáo tài chính và phân tích về thuế, nợ, hoạt động toàn cầu… để đánh giá khả năng tài chính của một doanh nghiệp.
• Equity Investment: Nghiên cứu thị trường chứng khoán, các loại chứng khoán vốn và thị trường vốn hiệu quả, phân tích cơ bản và những ứng dụng đặc biệt của phân tích cơ bản;
• Corporate Finance: Tìm hiểu các kiến thức nền về hoạt động doanh nghiệp, các dự án ảnh hưởng đến “sức khỏe” của doanh nghiệp như thế nào? Các khái niệm về quản trị doanh nghiệp (corporate governance)? Tổng hợp các kiến thức này, người học sẽ đưa ra các nhận định cơ bản về rủi ro phi hệ thống (unsystematic risk).
• Derivatives: Tìm hiểu về thị trường kỳ hạn, thị trường tương lai, thị trường quyền chọn…

>>> Đọc thêm: 

• CFA Có Giúp Bạn Trở Thành Nhà Đầu Tư Cá Nhân Giỏi Không?
• Là Dân Đầu Tư Chứng Khoán, Nếu Không Trang Bị Kiến Thức CFA Sẽ Dẫn Tới 4 Sai Lầm Này
• Những Ấn Tượng Về CFA - “Bảo Chứng Vàng” Số 1 Cho Dân Tài Chính

Để khoản đầu tư có thể sinh lãi cần phải trải qua khoảng thời gian khá dài, do đó bạn hãy tập tính kiên nhẫn và biết chờ đợi. Hơn nữa, việc giữ thái độ bình tĩnh và kiên nhẫn còn giúp bạn rèn luyện óc quan sát và sự nhạy bén về biến động thị trường. Đây cũng là bước dự phòng cho bạn nếu trong quá trình đầu tư có xảy ra rủi ro bất ngờ.

2.5. Thực hành thật nhiều

Nếu chỉ nhìn và nghĩ thôi thì chưa đủ, bạn cần bắt tay thực hiện các phép thử. Hãy tập quan sát, đánh giá và phân tích các kênh đầu tư. Từ đó bạn sẽ rút ra cho mình những phát hiện thú vị riêng giúp ích cho quá trình đầu tư sắp tới. Việc theo dõi sự biến động của thị trường và kênh đầu tư còn giúp bạn tìm ra lĩnh vực phù hợp với bản thân, dễ dàng nắm bắt nhóm đầu tư đang hiệu quả trên thị trường.

2.6. Phân tán rủi ro

Để làm dịu đi những thăng trầm của thị trường, các nhà đầu tư thông minh đã phân tán tiền của họ ra. Các nghiên cứu cho thấy rằng việc đa dạng hóa làm giảm rủi ro, nhưng không ảnh hưởng nhiều đến hiệu suất trung bình.

Các nhà đầu tư cũng giảm rủi ro bằng cách sở hữu nhiều hơn một loại hình đầu tư: trái phiếu, cổ phiếu, vàng, bất động sản…

Một trong những cách tốt nhất để dàn trải rủi ro khi đầu tư là thông qua việc sử dụng các quỹ mở. Quỹ mở dùng tiền của nhà đầu tư để mua những khoản đầu tư nhỏ của nhiều công ty. Bằng cách mua một phần của Quỹ mở, bạn sẽ có một phần đầu tư nhỏ của nhiều khoản đầu tư khác nhau. Nếu một khoản bị phá sản, thiệt hại sẽ được giảm tối thiểu.

2.7. Tìm kiếm một công ty quản lý quỹ đầu tư uy tín

Trong cuộc sống hiện nay, việc đầu tư không đơn thuần như xưa chỉ mỗi cá nhân tự tìm hiểu thị trường và sản phẩm đầu tư. Rất nhiều các công ty quản lý quỹ đầu tư đã ra đời nhằm giúp nhà đầu tư hạn chế rủi ro xảy ra và tăng lợi nhuận. Các công ty này có đội ngũ chuyên môn cao, nhiều kinh nghiệm kèm theo đó là những ưu thế riêng sẽ đồng hành hiệu quả cùng bạn trong quá trình đầu tư. Do đó, bạn nên tìm cho mình một công ty quản lý có uy tín, ví dụ điển hình là VinaCapital mang đến các giải pháp đầu tư với lợi nhuận vượt trội so với các kênh đầu tư thông thường, và danh mục đầu tư đa dạng, tương ứng với khẩu vị rủi ro của nhà đầu tư. VinaCapital đã và đang quản lý nhiều quỹ, tài khoản ủy thác và dự án đầu tư vào nhiều loại tài sản, bao gồm cổ phiếu niêm yết, cổ phiếu tư nhân, trái phiếu, bất động sản, công nghệ thông tin.

>>> Đọc thêm: Các Loại Hình Quỹ Đầu Tư - Cơ Hội Nghề Nghiệp Và Thăng Tiến

Lời kết

Trên đây là 7 nguyên tắc cần biết trước khi đi đầu tư. SAPP hy vọng bạn sẽ xây dựng được cho bản thân một lộ trình đầu tư sinh lời thật hiệu quả. Nếu bạn mong muốn sớm trở thành nhà đầu tư giỏi với kiến thức chuyên môn vững chắc, bạn nên đầu tư học CFA ngay từ bây giờ. Kiến thức chuyên sâu toàn diện về tài chính - Kỹ năng đầu tư thực tế - Đường thăng tiến và mức lương không giới hạn đang chờ bạn, đăng ký học CFA tại SAPP - Bảo chứng vàng sự nghiệp phân tích đầu tư tài chính nhé!