Các Nguồn Tài Liệu Học Và Thi CFA Uy Tín

Từ năm 1962, chương trình CFA (Chartered Financial Analyst) được xây dựng làm tiêu chuẩn toàn cầu cho chuẩn mực về đạo đức và kiến thức chuyên môn của các chuyên gia phân tích đầu tư tài chính. Trước tình hình cạnh tranh việc làm gay gắt trong ngành Tài Chính - Ngân Hàng, nhiều sinh viên đã lựa chọn theo đuổi chứng chỉ chuyên môn CFA bên cạnh bằng Đại học. Tuy nhiên, khác với việc lên lớp được sự hướng dẫn của thầy cô, nhà trường với giáo trình và kho tài liệu đã được biên soạn chọn lọc, học viên CFA gặp khó khăn trong việc tiếp cận với nguồn kiến thức này. Học không chỉ để học mà còn hỗ trợ cho kỳ thi. Vậy đâu là những nguồn tài liệu CFA uy tín và phù hợp để “đầu ấp tay gối” với người bạn này?

1. Tìm Hiểu Tổng Quan:

CFA viết tắt cho Chartered Financial Analyst® - là chương trình học do Hiệp hội CFA (Hiệp hội quốc tế dành cho các nhà quản lý đầu tư chuyên nghiệp) cấp chứng chỉ. Để hoàn thành CFA, bạn cần phải hoàn thành 3 kỳ thi tương ứng với 3 level. Kiến thức trong mỗi level đều bao hàm 10 môn về Kinh tế, Xác suất thống kê, Phân tích báo cáo tài chính… Chi tiết nội dung các môn có thể tham khảo tại chương trình giảng dạy trên website của CFA. Ngoài ra, để trở thành một CFA Charterholder, điều kiện cần có là 4 năm kinh nghiệm trong các lĩnh vực liên quan.

Hoàn thiện hết 3 level của CFA cũng là lúc bạn trang bị cho mình 30 kỹ năng thiết yếu để “hành nghề”. Một số kỹ năng có thể kể đến như:

• Phân tích: nghiên cứu chi tiết (phân tích tính thanh khoản, lợi nhuận, ổn định tài chính, khả năng thanh toán nợ, hệ số hoạt động của công ty)
• Tính toán: tìm các giá trị một cách “toán học” (tính chi phí bán hàng và hàng tồn kho cuối kỳ bằng các phương pháp đánh giá hàng tồn kho khác nhau; tính giá trị của cổ phiếu phổ thông thông qua Mô hình tăng trưởng Gordon)
• Phân loại: phân chia thành các mục hoặc nhóm (phân loại dòng tiền thuộc hoạt động điều hành, đầu tư hay các hoạt động tài chính)
• So sánh: nắm bắt được sự đồng nhất hoặc khác biệt giữa hai hoặc nhiều điểm (so sánh dòng tiền tự do vào công ty và dòng tiền tự do vào vốn chủ sở hữu để đánh giá)
• Contrast: đánh giá sự khác nhau (giữa cơ sở kế toán tiền mặt và cơ sở kế toán dồn tích)

►►► Tham khảo: Chứng Chỉ CFA Là Gì? Học CFA Để Làm Gì?

2. Giai Đoạn Học Và Nắm Chắc Kiến Thức Trọng Tâm:

A. Tài Liệu Học CFA:

Tài liệu đáng tin cậy nhất là CFA Program Curriculum Ebook Information, cung cấp bởi viện CFA. Đây là bộ sách cơ sở phân tích chi tiết tất cả phạm vi kiến thức các môn học CFA. Chi phí dành cho eBook cũng được tính vào phí đăng ký ban đầu. Khi nhận được email xác nhận đăng ký thi thành công, bạn sẽ được hướng dẫn truy cập eBook trên VitalSource website.

“Tủ sách” Wiley Study Guide cũng cung cấp sách cho việc tự học CFA, với chi phí cho Level 1 là $235. Ebook được trình bày rõ ràng, dễ đọc, tập trung vào nội dung thi. Sách còn có nhiều khoảng trống để ghi chú và các mã màu (color code) giúp người tìm kiếm thông tin nhanh và dễ đọc.

Một nguồn nữa khá đa dạng về các lựa chọn là Kaplan Schweser Notes. Kaplan là nhà sách uy tín, cung cấp nhiều tài liệu về kế toán, tài chính và là một nguồn tài liệu mà học viên ACCA luôn tìm đọc. Kiến thức trong Kaplan được tóm tắt ngắn gọn, với ví dụ minh họa, tập trung vào các nội dung có trong đề thi CFA.Trong giáo trình Schweser Notes của Kaplan học viên có 3 lựa chọn từ Essential, Premium và PremiumPlus. Gói Essential của Kaplan bên cạnh tài liệu học còn có ngân hàng câu hỏi, video online và bài tập theo các chủ đề… Với nhiều tiện ích hơn, Kaplan còn cung cấp các gói học một-một cùng giảng viên và 3 đến 5 buổi ôn tập ở các gói Premium.

B. Tài liệu luyện tập:

Với mỗi bộ giáo trình kể trên đều có tương ứng các loại sách bài tập:

• • 2 quyển đối với CFA Program Curriculum Practice
  • 10 quyển từ Question Banks Schweser

Bên cạnh đó, học viên có thể tham khảo các nguồn tài liệu ôn tập miễn phí như

• • Finquiz bao gồm: Curriculum Notes, Mock, Smart Summary, Item-set Q&A, Smart Summary;
  • Analystprep bao gồm: Question Banks, Study Notes, Mock Exams, Video Lesson.
•  
• C. Công cụ hỗ trợ học CFA:

• Để có thể hoàn thành tốt các bài tập tính toán của CFA, bạn nên có một chiếc máy tính tài chính làm “bạn đồng hành”. Đây là công cụ vô cùng hữu ích bao gồm hơn 100 công thức được phân loại theo 4 lĩnh vực: Tài chính, Ngân hàng, Cổ phiếu/Trái phiếu, Doanh nghiệp/Tài chính doanh nghiệp.

  Theo CFA Institute, các dòng máy tính bạn có thể mang vào phòng thi bao gồm:

  • Texas Instruments BA II Plus;
  • Hewlett-Packard 12C.

• Đối với dòng Hewlett-Packard 12C, đây là dòng máy thường được sử dụng bởi các chuyên gia tài chính. Tuy nhiên những người mới bắt đầu lĩnh vực này thường không được khuyến khích sử dụng do giá thành cao, cũng như cú pháp nhập dữ liệu khác với các dòng máy tính thông thường. Vì vậy, dòng máy Texas Instruments BA II Plus sẽ phù hợp hơn do tính chất dễ sử dụng, nhiều thông tin hỗ trợ cũng như có hướng dẫn chi tiết cách sử dụng.

3. Ôn Tập Trước Kỳ Thi:

Tương tự sách giáo trình chính thức từ viện CFA, Learning Ecosystem cung cấp cho học viên CFA quyền truy cập ngân hàng câu hỏi ôn tập và Mock exam, sau khi học viên đăng ký kỳ thi cho mình.

Bên cạnh đó, thí sinh có thể tham khảo lời khuyên từ những thí sinh ở kỳ trước qua tài liệu Before You Decide To Sit For The CFA Exam cung cấp bởi Kaplan. Một số điểm cần chú ý trước kỳ thi như xác định mục tiêu, cam kết với bằng cấp, nghề nghiệp đến “cần cù bù thông minh” và quản lý thời gian khi làm bài... đều được nhắc đến trong tài liệu này. Kaplan Schweser cũng cập nhật đề thi thử trên web của mình, giúp học viên làm quen với các cấu trúc đề thi và các dạng câu hỏi sẽ gặp, với mức độ dài và khó tương đương. Bí kíp cuối cùng đến từ “nhà” Kaplan là Secret Sauce, cuốn sách đưa ra các tips về thủ thuật quản lý thời gian, kế hoạch ôn luyện, lý giải chọn lọc những mảng kiến thức chính, đồng thời có khả năng cao xuất hiện trong đề thi.

Một số trang web tổng hợp Mock exams cho kỳ thi CFA có thể kể đến như Finquiz hay Analystprep. Finquiz được tạo ra bởi chính các thí sinh từng tham dự kỳ thi CFA. Do đó, tài liệu của Finquiz ít hàn lâm hơn, được đánh giá cho là “thân thiện với người dùng”. Những bạn mới tiếp cận CFA cũng có thể sử dụng nguồn tài liệu này. Đối với Analystprep, ưu điểm của trang web này là học viên có thể làm bài trực tiếp trên máy tính với đồng hồ đếm ngược, tạo được áp lực thực tế về thời gian; các bộ câu hỏi đều có đáp án đi kèm, được giải thích chi tiết và dễ hiểu.

►►► Đọc thêm: Kinh Nghiệm Học & Thi CFA Level 1 Từ Giảng Viên SAPP Academy - Nguyễn Đức Thái

►►► Đọc thêm: Các Nguồn Download Tài Liệu CFA Level 1 2019 Hữu Ích

4. Tạm kết:

Trên đây là một số thư viện kiến thức đáng tin cậy hỗ trợ bạn, xuyên suốt quá trình tự học và thi; và tùy vào nhu cầu và khả năng, bạn có thể chọn ra cho mình một "vũ khí ra trận" phù hợp. Hy vọng với những thông tin trên, bạn sẽ cảm thấy tự tin hơn với quyết định theo đuổi chứng chỉ CFA -  Chartered Financial Analyst của mình. Nếu có khó khăn gì trong quá trình tải liệu, bạn có thể liên hệ với SAPP qua fanpage hoặc email support@sapp.edu.vn. SAPP Academy chúc các bạn thành công trên con đường sự nghiệp của mình!